ในทุกๆ การลงทุนนั้น ย่อมมีเรื่องของความเสี่ยงที่หลายๆ ท่านต้องตระหนักถึงกันอยู่เสมอๆ ครับ ซึ่งการเทรดมักจะมีเรื่องของปัญหาและสิ่งที่ต้องเรียนรู้สำหรับการเทรด เช่นเดียวกับการเทรดบน CFD ครับ บทความนี้จึงอยากพาทุกๆ ท่านไปพบกับ “4 ปัญหาที่ผู้เทรด CFD มักจะเจอในการลงทุน” พร้อมกับไปสำรวจเกี่ยวกับข้อดีของการเทรดบน CFD ครับ

CFD คืออะไรและทำอะไรได้บ้าง

1. CFD เป็นสัญญาที่ทำขึ้นระหว่างนักลงทุนและโบรกเกอร์ คุณจะกำไรหรือขาดทุนตามความแตกต่างของราคาสินทรัพย์ตั้งแต่ตอนที่คุณเปิดสถานะจนถึงตอนที่คุณปิดสถานะ

ตัวอย่าง: หากคุณซื้อ CFD บนหุ้นที่มีราคาเริ่มต้น $100 และขายเมื่อราคาเพิ่มขึ้นเป็น $110 คุณจะได้กำไร $10 แต่ถ้าราคาลดลงเหลือ $90 คุณจะขาดทุน $10

2. คุณสมบัติเด่นของ CFD ไม่มีการเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง การซื้อ CFD ไม่ได้หมายความว่าคุณเป็นเจ้าของสินทรัพย์ เช่น การซื้อหุ้น CFD ของ Tesla ไม่ได้ทำให้คุณเป็นเจ้าของหุ้น Tesla การเทรดทั้งสองทิศทาง คือ…

• Long (Buy): คุณจะได้กำไรหากราคาสินทรัพย์เพิ่มขึ้น
• Short (Sell): คุณจะได้กำไรหากราคาสินทรัพย์ลดลง

4 ปัญหาที่ผู้เทรด CFD คืออะไรบ้าง ?

เมื่อเราทราบว่า CFD คืออะไรกันแล้ว เรามาพบกับปัญหาของการเทรดกันดีกว่าครับ

การเทรด CFD (Contract for Difference) มีจุดเด่นในเรื่องความยืดหยุ่นและโอกาสในการเก็งกำไรจากตลาดทั้งขาขึ้นและขาลง แต่ก็มีปัญหาที่ผู้เทรดมักเผชิญอยู่บ่อยครั้ง ซึ่งอาจส่งผลต่อประสิทธิภาพการลงทุนหากไม่ได้เตรียมตัวหรือจัดการอย่างเหมาะสม ต่อไปนี้คือ 4 ปัญหาหลักที่ผู้เทรด CFD มักเจอ

ปัญหาการใช้เลเวอเรจที่สูงเกินไป (Over-leveraging)

เลเวอเรจช่วยให้ผู้เทรดสามารถเปิดสถานะการลงทุนที่ใหญ่ขึ้นด้วยเงินทุนที่น้อยลง แต่ในขณะเดียวกันก็เพิ่มความเสี่ยงที่จะขาดทุนมหาศาลหากตลาดเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้าม

ตัวอย่าง: หากใช้เลเวอเรจ 1:50 และตลาดเคลื่อนไหวเพียง 2% ในทางที่ผิดพลาด เงินทุนในบัญชีอาจหมดลงอย่างรวดเร็ว

วิธีแก้:

• ใช้เลเวอเรจในระดับที่เหมาะสม เช่น 1:5 หรือ 1:10
• ตั้ง Stop Loss ในทุกคำสั่งเทรดเพื่อจำกัดการขาดทุน

ความผันผวนของตลาด (Market Volatility)

เนื่องจากตลาด CFD มักมีความผันผวนสูง โดยเฉพาะในช่วงที่มีข่าวสำคัญ เช่น การประกาศตัวเลขเศรษฐกิจหรือเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด ความผันผวนเหล่านี้สามารถนำไปสู่การเคลื่อนไหวของราคาที่รวดเร็วและคาดเดายาก

ตัวอย่าง: ผู้เทรดเปิดสถานะ “ซื้อ” ในหุ้น Tesla ก่อนการประกาศผลประกอบการ แต่เนื่องจากผลประกอบการต่ำกว่าคาด หุ้นจึงร่วงหนัก ทำให้ขาดทุนทันที

วิธีแก้:

• หลีกเลี่ยงการเทรดในช่วงที่มีข่าวสำคัญ
• ใช้เครื่องมือบริหารความเสี่ยง เช่น Trailing Stop

3. ค่าธรรมเนียมและต้นทุนการเทรด (Trading Costs)

ปัญหา CFD มีต้นทุนการเทรด เช่น ค่าสเปรด, ค่าธรรมเนียมโรลโอเวอร์ (Swap) สำหรับการถือคำสั่งข้ามคืน หรือค่าธรรมเนียมการถอนเงิน หากไม่คำนึงถึงต้นทุนเหล่านี้ อาจทำให้กำไรสุทธิที่ได้ลดลง

ตัวอย่าง: เทรดเดอร์ที่ถือคำสั่ง CFD ไว้ข้ามคืนในตลาดที่มีอัตราดอกเบี้ยสูง อาจต้องจ่ายค่าธรรมเนียมโรลโอเวอร์ที่มากจนกระทบกำไร

วิธีแก้:

• เลือกโบรกเกอร์ที่มีต้นทุนการเทรดต่ำ
• หลีกเลี่ยงการถือคำสั่งข้ามคืนถ้าไม่จำเป็น

4. การขาดแผนการเทรดที่ชัดเจน (Lack of a Trading Plan)

ปัญหาของผู้เทรดบางคนไม่มีแผนการเทรดที่ชัดเจนหรือขาดการวางกลยุทธ์ในการลงทุน ซึ่งอาจนำไปสู่การตัดสินใจแบบใช้อารมณ์ ทำให้เกิดความผิดพลาดและการขาดทุน

ตัวอย่างของเทรดเดอร์ที่ไล่ตามราคา (Chasing the Market) หรือเปิดคำสั่งซื้อเพียงเพราะราคาดูเหมือน “จะไปต่อ” โดยไม่ได้วิเคราะห์ตลาดอย่างรอบคอบ

วิธีแก้:

• เขียนแผนการเทรดที่มีเป้าหมายชัดเจน รวมถึงจุดเข้า-ออกตลาด, การตั้ง Stop Loss และ Take Profit
• ฝึกฝนการเทรดบนบัญชีทดลอง (Demo Account) เพื่อพัฒนากลยุทธ์

จากข้อมูลเบื้องต้นที่เราได้รวบรวมมาให้ท่านผู้อ่านได้ศึกษา เราหวังว่าจะเป็นข้อมูลแนวทางที่เป็นประโยชน์กันไม่มากก็น้อยกันนะครับ